Conformità KYC automatizzata per i servizi finanziari

La procedura Conosci il tuo cliente non è negoziabile. Stai al passo con l'evoluzione delle normative KYC e AML, delle sanzioni, delle PEP e degli adverse media senza influire sull'esperienza utente o pregiudicare le conversioni dei potenziali clienti della tua azienda. Crea flussi di lavoro su misura in Onfido Studio per implementare i giusti processi KYC per i tuoi utenti globali e adempiere al variegato panorama normativo da un'unica piattaforma.

Semplifica, digitalizza e automatizza i processi di onboarding degli utenti in modo che i clienti possano registrarsi in pochi minuti, senza dover visitare una filiale. Le abitudini dei clienti sono cambiate in funzione delle loro preoccupazioni per la sicurezza e del loro desiderio di esperienze digitali rapide e reattive. Se la tua istituzione si affida a processi e moduli manuali e cartacei, i clienti rischiano di attendere giorni prima di poter accedere al tuo servizio. Soddisfa le loro aspettative utilizzando una soluzione di verifica dell'identità digitale che risolve i problemi di sicurezza e garantisce efficienza e facilità d'uso.

Semplifica l'operatività per ottimizzare i costi. L'automazione basata sull'intelligenza artificiale nella fase di onboarding può aiutare a ridurre i processi manuali e le pratiche burocratiche, evitare errori e aumentare l'integrità dei dati. I controlli KYC di solito comportano la verifica di un documento di identità per assicurarsi che sia autentico. In un contesto online, tale procedura risulta estremamente impegnativa. I documenti di identità sono complessi, e ce ne sono centinaia di migliaia di tipi in circolazione. Affidati a un'intelligenza artificiale creata appositamente per questo scopo, creata da esperti leader del settore a livello mondiale per elaborare documenti di ogni parte del mondo, così da scalare facilmente verso nuovi mercati senza dover formare nuovamente i team.

Con l'aumento del numero di aziende che si sono spostate online negli ultimi anni, i truffatori sono riusciti a sfruttare meglio i processi digitali immaturi. Il nostro rapporto sulle frodi mostra che quelle relative all'identità sono incrementate del 44% dal 2019 e che i maggiori aumenti si sono verificati nei settori della vendita al dettaglio e dei servizi finanziari. Definire i giusti processi di onboarding è essenziale per impedire che le frodi abbiano un impatto sull'azienda. Se un truffatore riesce a superare le tue difese, le conseguenze potrebbero durare nel tempo, soprattutto se il malintenzionato è in grado di generare un profilo considerato affidabile, esponendo la tua azienda al rischio di riciclaggio di denaro sporco e a fenomeni di criminalità finanziaria.