Conformità KYC automatizzata per l'Italia
I servizi finanziari e altre entità regolamentate in Italia devono eseguire processi di conformità KYC nella fase di onboarding. La Real Identity Platform combina pluripremiate soluzioni documentali e biometriche certificate secondo lo standard tecnico ETSI 119 461, gli Smart Capture SDK e l'orchestrazione senza che sia necessario digitare alcun codice di programmazione.
Onfido si è davvero allineata alle nostre priorità, collaborando con noi per permetterci di raggiungere i risultati desiderati, nonché intervenendo e implementando la sua offerta con rapidità. Il contatto diretto tra i team di ingegneri ha favorito una partnership proficua, che ha permesso di identificare precocemente i problemi, collaborare alla ricerca di soluzioni e migliorare l'integrazione complessiva.
Lewis Tuff, Lead Platform Engineer, Revolut
Il vero punto di forza di Onfido è la sua soluzione, che funziona in modo rapido ed efficiente in tutti i nostri mercati.
Djoeri Timesen, Chief Product Office, bunq
La collaborazione con Onfido ci ha permesso di offrire un'esperienza di onboarding di alto livello ai nuovi clienti, consentendoci al contempo di soddisfare gli stringenti requisiti KYC. La portata della verifica di identità di Onfido ha accelerato il raggiungimento dei nostri obiettivi di crescita strategica, supportando oltre 40.000 controlli di identità al giorno.
Hasan Luongo, VP of Global Marketing, Chipper Cash
In che modo può aiutarti Onfido?
Gestisci la conformità KYC
Crea percorsi di onboarding digitale in conformità con i requisiti della Banca d'Italia e della CONSOB.
Previeni le frodi organizzate
Riduci il rischio di frodi dell'identità individuando i truffatori prima che accedano ai tuoi prodotti o servizi utilizzando segnali passivi, grazie alla nostra pluripremiata IA Atlas™.
Digitalizza l'onboarding in tutta tranquillità
Fai crescere la tua attività attraverso i canali digitali, con esperienze di verifica dell'identità di prim'ordine.
Riduci la complessità
Accedi alla verifica globale dei documenti, ai database, ai flussi di lavoro senza codici e agli SDK in un'unica piattaforma.
Quali sono i requisiti KYC in Italia?
La Banca d'Italia e la Commissione Nazionale per le Società e la Borsa (CONSOB) sono le maggiori autorità di regolamentazione finanziaria del paese. Le principali leggi e disposizioni al riguardo sono il decreto legislativo n. 231 del 21 novembre 2007, il decreto legislativo n. 90 del 25 maggio 2017, le disposizioni in materia di adeguata verifica della clientela per il contrasto del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo, e il decreto legislativo n. 125 de 4 ottobre 2019.
In che modo le aziende italiane possono verificare l'identità?
Quando conducono affari in modo digitale, le entità regolamentate sono tenute a raccogliere dati di identificazione dall'utente finale e verificare tali informazioni confrontandole con una copia di un documento di identità valido. Inoltre, devono eseguire ulteriori controlli sui dati raccolti nei modi più appropriati in relazione al rischio specifico. In conformità con questo approccio basato sul rischio, le entità regolamentate possono fare affidamento su tecnologie come la verifica biometrica dell'utente finale.
In che modo Onfido può essere di aiuto?
La nostra pluripremiata soluzione documentale analizza sia l'integrità dei dati che l'autenticità visiva di un documento d'identità. Analizziamo una varietà di punti dati, tra cui la coerenza dei dati, le funzionalità di sicurezza, l'integrità delle foto e l'analisi dei caratteri. In combinazione con un controllo biometrico, la nostra soluzione consente alle aziende di stabilire con certezza che un utente ha fornito un documento di identità valido.
Scopri Onfido per la conformità KYC
Verification Suite
Soluzioni documentali e biometriche pluripremiate, verifica dei dati e segnali di rilevamento delle frodi, il tutto in un'unica piattaforma.
Smart Capture
Semplifica l'acquisizione di documenti e dati biometrici con i nostri Smart Capture SDK. Sono dotati di funzioni di rilevamento di riflessi e sfocatura, acquisizione di foto multi scatto e funzionalità di accessibilità WCAG AA.
Onfido Studio
Crea flussi di lavoro di verifica dell'identità in base alle tue esigenze con il nostro strumento di orchestrazione a trascinamento. I tuoi utenti vengono indirizzati automaticamente al percorso più indicato per loro, così da massimizzare la conversione e ridurre al minimo i rischi.
AI Atlas™
L'intelligenza artificiale all'avanguardia su cui si basa la Real Identity Platform. È così che garantiamo risultati equi, rapidi e accurati.
Certificazioni di conformità
Aiutiamo centinaia di aziende a gestire la conformità in tutto il mondo. La nostra soluzione soddisfa le certificazioni ETSI TS 119 461 ed ETSI EN 319 401. Inoltre, rispetta il regolamento eIDAS UE 2014/910 ed è classificata come "High Confidence Profile H1A" nell'ambito del Digital Identity and Attributes Trust Framework del governo del Regno Unito.
Certificazioni ETSI TS 119 461 ed EN 319 401
Conforme al regolamento (UE) n. 910/2014
High Confidence Profile H1A
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I nostri esperti di identità sono a disposizione per parlare delle tue esigenze, rispondere a qualsiasi domanda e organizzare una demo personalizzata.
